中国富豪资本出逃的7秘术
2016-03-08| 12:39| 来源:彭博社/老虎财经| 编辑:杨淑娜

中国富人的队伍还在不断壮大。但是随着国内经济出现疲软,越来越多的有钱人开始将目光瞄向国外,以寻求更安全的投资,目前国内资金外流更是空前,但在国内货币管制之下,想通过正规渠道将大量财富转移出去并不容易,所以市场上不乏灰色途径。

这些来自中国的现金洪流,全球各国都已经感受到了,比如推高了从悉尼到纽约,从香港到温哥华的房价。美国全国地产经纪商协会数据显示,截至今年3月底的12个月内中国买家在美国住宅的国际买家中占比16%,是最大外国买家,这一年里,中国买家在美国购置房产花费了近300亿美元,其平均购房价格在83.2万美元左右。在悉尼也同样如此,中国投资者几乎抢购了其四分之一的新房,预计到2020年这类消费还会翻番。

瑞银集团估计去年一共有3240亿美元流出中国。虽然今年的数字尚未确定,但在811汇改之后的三个星期里,高盛预计至少还有2000亿美元的资金流出中国。美国财政部近日公布的一份《汇率半年度报告》认为,中国前8个月资本外流达5200亿美元。

长期来看,中国已经承诺在2020年实现人民币完全可自由兑换,那过去和现在富豪们又是如何将资产向外转移的呢?以下就是常用的几种方法:

1.前往香港的换钱庄

据彭博介绍,香港有超过1200家换钱庄,经营着财富转移的业务,手续费并不高,大概100万港币(13万美元)收取的费用比银行换汇高出1000元左右。

其操作原理是:大陆人先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会给大陆客户提供一个在大陆的账户,让其国内转账,确认到账之后,通常在短短两个小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。从技术上讲,这种境内外“对敲”、“两地平衡”的运作方式,境内外双方定期轧差、对冲结算,并未发生资金跨境流动。

2.从境内地下钱庄夹带支票

一家工厂老板Frank Deng透露他是从广东的一家地下钱庄拿到的支票,换汇人将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向换汇人签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,可以由换汇人自己夹带出境,避免来自海关的审查,到港再行兑换。这类钱庄其实就是中国影子银行体系的一部分。Deng表示,等拿到这笔钱,就计划拿出一半作为购买香港一所公寓的定金。

3.招募“蓝精灵”汇集配额

上海居民Jenny Cai在上海的一次国际房展上看中了一所位于悉尼的公寓,并花费86.7万美元将其买下。为了成功买下该套房产,在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策之下,她搜集了丈夫和女儿的个人身份证,开立结算账户,然后加上自己的份额,将大额资金存入银行并汇出国外。

这种作法在国外被称为“蓝精灵”,在国内就叫“蚂蚁搬家”式转移财富。中国政府已经开始对这种方式加强了监管,据多家媒体报道,外管局已下发文件要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

4.随身夹带现金

夹带现金是最原始的方法,但由于现金额度有限制,根据规定,中国游客可以携带的现金为2万元,所以一些人主要由人海战术或特殊通道夹带,比如水客的方式越过屏障,但是这也最容易被抓个现行。据《明报》报道,深圳海关今年前三个月共堵截了80名试图携带大量金额出境的人员,涉案金额高代3000万人民币。加拿大报纸《National Post》报道称,从2012年6月到2014年12月,温哥华与多伦多海关查获869名中国公民非法携带1500万美元现金或支票。

5.用境内账户办理境外购房抵押贷款

对于国内那些有钱人来说,中资银行能够为其提供一类合法渠道,以获得海外置业所需要的外币贷款。比如,中国建设银行去年就推出了一款产品,私人银行客户能够用人民币存款和其他境内资产作为抵押,办理最高达2000万港币的贷款。但建行发言人拒绝置评。

6.刷卡套现

中国游客可以使用银联信用卡或借记卡在境外刷卡“消费”,比如购买一款昂贵的手表,然后从一家可以立即返还资金的商户那里退货。而客户为了直接拿到现金而非返还到卡里,他们通常需要支付5-10%的退款手续费。

7.利用外贸公司的经常性项目进行交易

还有一种方法就是,开取超额发票,一些中国商人可以通过进口商品时接受虚开发票以在境外获取现金。在与供货商另签协议商定真实价格后,中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户里。

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